+38 044 337 70 81 
+38 095 907 72 22 

Главная

Открытие счета в иностранном банке

Печать

Как выбрать банк
Перечень банков
Стоимость открытия счета

Что нужно, чтобы открыть оффшорный счет компании в иностранном банке?

Для открытия оффшорного счета нужно:

  • предоставить документы на компанию, которая производит открытие счета в банке;
  • заполнить и подписать банковские формы;
  • предоставить информацию (и документарное подтверждение) о бизнесе, о бенефициаре/-ах и распорядителе счетом. Объем необходимой информации зависит от банка и страны его расположения.

Минимальные требования банка, которые должен удовлетворить клиент, это:

  • Документарное подтверждение личности бенефициара компании и лица, распоряжающегося счетом, если это  разные люди;
  • Документарное подтверждение адреса проживания бенефициара и распорядителя счета;
  • Описание бизнеса, включая информацию о продуктах, партнерах, странах входящих-исходящих платежей, ожидаемом обороте и т.д.

Открытие оффшорных счетов осуществляется только после выполнения вышеизложенных требований.

Большинство банков, в дополнение к вышеизложенному, просят предоставить:

  • Справку из банка на бенефициара компании и подписанта по счету (а иногда и на номинальных сотрудников).

Более «строгие» банки могут еще запросить:

  • Биографию (с указанием трудовой деятельности, образования, состава семьи) бенефициаров, распорядителей счета;
  • Рекомендательные письма от бизнес - партнеров;
  • Подтверждение источника происхождения средств компании, решившей открыть счет в банке
  • Подтверждение ведения бизнеса (веб-сайт, контракты, визитки, др.).
MetroUI-Other-Phone-icon

Остались вопросы или хотите сделать заказ? 

Свяжитесь с нами по телефону +38(044) 337-70-81

Или оформите заявку online

Почему открытие оффшорного счета в иностранном банке влечет за собой многочисленные расспросы и предоставление информации?

Все больше стран вынуждены «добровольно» принимать законодательство по борьбе с отмыванием «грязных» денег, отмывая свой имидж. Такое законодательство распространяется и на банковскую систему. Становясь заложниками ситуации, банки «спускают» многочисленные требования на клиента.

Ярким примером требований служат Вольфсбергские принципы.

Основная идентификация клиента происходит именно при открытии банковского счета.

Можно ли открыть счет в иностранном банке дистанционно?

Оформить счет в иностранном банке можно без выезда в банк. Такую опцию имеют не все банки. Большинство клиентов предпочитают открывать счет дистанционно. В этом случае понадобится встреча с сотрудником нашей компании или с сотрудником банка (если такой имеется на Украине), которая является обязательной.

Открыть счет в иностранном банке без встречи с сотрудником банка или с сотрудником нашего офиса, невозможно. В некоторых случаях эта процедура осуществляется с выездом нашего сотрудника в ваш город.

При встрече подписывается карточка подписей, на основании которой происходит распоряжение счетом, и заполняются банковские формы. Поэтому, личная встреча крайне важна.

Бывают ли «готовые счета» (т.е. готовый оффшор со счетом)?

Интернет пестрит подобными предложениями. Теоретически, приобрести готовый оффшор со счетом в банке - возможно. На практике, такое приобретение не очень полезно и не безопасно.

Наличие счета у «полочной» компании (уставные документы лежат в офисе на полке) – возможно, но не целесообразно. Чтобы банк открыл счет, нужно: подписать формы, карточки подписей, указать бенефициара, предоставить информацию о бизнесе и т.д.

Когда вы покупаете готовую компанию с уже открытым счетом, вы получаете счет, к которому формально вы не имеете отношения. Более того, пока вы не пройдете процедуру смены распорядителя счетом, доступ к счету будут иметь посторонние лица – заявленные в качестве распорядителей при открытии банковского счета.

Если осуществляемые вами операции по счету не вписываются в рамки заявленного при открытии счета бизнеса, это плохой сигнал для банка. Обычно, банк замораживает платеж, по которому у него есть вопросы, до полного получения информации и документов.

Мы не рекомендуем пользоваться «готовым» счетом. Как минимум, рекомендуем провести необходимые изменения по переоформлению банковского счета на вас.

Что делать, если счет за границей нужен срочно?

Оформление счета в банке может производиться очень быстро. Часто, мы можем получить номер счета и реквизиты буквально за один день. Счет будет работать на «вход» и не будет работать на «выход» до окончания всей процедуры по открытию счета.

Какие гарантии открытия счета?

Мы не гарантируем, что банк откроет вам счет. Этого не может гарантировать никто, кроме банка. Если Вас убеждают в обратном – это неправда. Окончательное решение всегда принимает банк.

Но в нашей практике не было ни одного отказа в открытии счета, за исключением случаев, когда клиент предоставлял заведомо не правдивую информацию.

Мы осведомлены о требованиях иностранных банков, которым мы рекомендуем своих клиентов. Мы знаем о негласных правилах и требованиях к клиенту и их бизнесу. Поэтому, мы предлагаем только рабочие решения.


Как выбрать банк
Перечень банков
Стоимость открытия счета