+38 044 337 70 81 
+38 095 907 72 22 

Главная Информация FAQ

Помощь и Часто Задаваемые Вопросы

Печать
  • Регистрация компаний
  • Открытие счета
  • Гражданство
  • Другие
1.Каковы минимальные требования к документам для открытия оффшорной компании?

В зависимости от юрисдикции, в которой Вы планируете открывать свою компанию, требования по документам могут меняться. В любом случае Вам будет необходимо предоставить минимальный объем информации о себе и о своем бизнесе. Чем престижнее юрисдикция, тем больше требований предъявляется к подаваемым документам.

Стандартный пакет документов, который необходим вне зависимости от выбора какой-то конкретной юрисдикции:

  •          Документ, удостоверяющий личность бенефициара компании и поверенного (который представляет интересы оффшора по доверенности): гражданский паспорт и загранпаспорт (регистрация оффшорной компании может быть инициирована на основании копий документов (гражданский паспорт: стр. 1,2,3 + прописка; загранпаспорт – страница с фотографией) с последующим предоставлением оригиналов);
  •       Подтверждение адреса проживания бенефициара компании и поверенного по доверенности – страничка прописки в паспорте или счет на оплату коммунальных услуг;
  •       Краткое описание бизнеса.

Определившись со структурой Вашей компании, возможно будет необходимо предоставить дополнительные документы, которые наша компания в дальнейшем озвучит.  

2.Какова структура оффшорной компании?

Структура оффшорной компании всегда будет разной в зависимости от того, чем Ваша компания планирует заниматься. Мы проводим анализ поставленных Вами задач и разрабатываем оптимальную схему для Вашей компании.

Самой распространенной формой компании является Общество с ограниченной ответственностью (ООО). Структура оффшорной ООО практически ни чем не отличается от украинской ООО.

Примерная схема ООО с использованием услуг номинальных сотрудников выглядит так:

Оффшорная компания: (или фото)

- директор — доверенность — доверенное лицо

-акционер — трастовая декларация — владелец компании (бенефициар)

-секретарь — «отказное» письмо

3.Что означает понятие компания-нерезиндент?
Понятие нерезидентности в большей степени используется в разрезе налоговой нерезидентности, что означает компания-нерезидент не подлежит налогообложению на территории государства, где компания зарегистрирована, по сравнению с резидентными компаниями. Следовательно можно утверждать что, компания-нерезидент подлежит определенному освобождению от налогов в стране, в которой она не ведет никакой деятельности.
4.Какая из юрисдикций может быть самой выгодной для открытия оффшорной компании

Универсальных юрисдикций не существует. Все зависит от того, каким образом используется компания. Классические оффшорные юрисдикции безусловно очень удобны в эксплуатации по всем следующим признакам:

  •          полное отсутствие налогов
  •          максимум конфиденциальности
  •          низкая стоимость регистрации компании
  •          отсутствие налоговой отчетности.

Но в виду многочисленных попыток борьбы с использованием оффшорных компаний, владение и эксплуатация компаний, зарегистрированных в оффшорных юрисдикциях становятся сложнее.

Поэтому, если схема Вашего бизнеса позволяет использовать классическую оффшорную юрисдикцию для регистрации компании, то мы безусловно будем работать над открытием компании в одной из классических оффшорных юрисдикций.

Не оффшорной альтернативой безналоговым юрисдикциям может выступать компании в низко налоговых юрисдикциях как Шотландия — Scotland LP, Великобритания — Английская LTD или LLP. 

5.Какая оптимальная организационно-правовая форма компании?

При выборе структуры и схемы компании, нужно исходить из задач, которые ставит владелец. Чаще всего используется Общество с ограниченной ответственностью (ООО) или LTD, также очень часто используются LLP или LP (партнерство).

6.Существуют ли какие-то риски или проблемы при работе с компанией, открытой в юрисдикции, состоящей в «черных списках»? Какими они могут быть?

При определенных схемах ведения бизнес-процесса, работа с компаниями, которые зарегистрированы в юрисдикциях, находящихся в «черных списках», не предоставляют никаких трудностей или рисков, и могут использоваться без каких-либо проблем.

Но, при работе с компаниями из юрисдикций с «черных списков», у контрагента (заказчика) могут появляться дополнительные налоговые обязательства и дополнительные проверки со стороны надлежащих органов по месту регистрации агента.

Также стоит отметить репутацию. Некоторые респектабельные банки не желают работать с компаниями, зарегистрированными в юрисдикциях из «черных списков». Поэтому выбор всегда остается за Вами. 
7.Каковы преимущества оншорных юрисдикций как Великобритания или Шотландия в отличии от оффшорных безналоговых юрисдикций? Почему люди голосуют в пользу офшора?

В тех случаях, когда использование оффшорной юрисдикции не представляется возможным или является не выгодным для ведения бизнеса, предприниматели останавливают свой выбор на оншорных компаниях в таких юрисдикциях как Кипр, Шотландия, Великобритания.  Компании, зарегистрированные в этих юрисдикциях обладают многими плюсами:

- это белые юрисдикции, которые никогда не попадут в «черные списки»;

- юрисдикции, которые никогда не будут признаны оффшорами на Украине;

- обладают стабильностью и хорошим имиджем;

- есть возможность открытия счетов во всех банках мира;

- существует возможность получения сертификата налоговой резидентности, который в свою очередь помогает устранить двойное налогообложение.
8.Дает ли компания, зарегистрированная в ЕС, право получения вида на жительство или гражданства владельцу компании?

Право получения гражданства владельцу компании, зарегистрированной в ЕС не предоставляется.

Возможность получения вида на жительство владельцу компании, зарегистрированной в ЕС, в большинстве случаев предоставляется. Но, условия зависят от конкретного государства. Существуют определенные требования, которые должны быть соблюдены, если владелец компании намеревается подавать документы на получение вида на жительство:

- компания должна вести легальный бизнес

- компания должна своевременно выплачивать налоги

- в зависимости от конкретного государства, существуют такие требования как создание определенного количества рабочих мест в компании

- необходима демонстрация связи с компанией, как например владелец компании должен выступать директором или акционером.
9. Какова стоимость регистрации компании и какие услуги входят в эту стоимость?

Стоимость регистрации компании зависит от таких факторов как выбор юрисдикции, комплект, предоставляемых услуг, выбор между покупкой готовой компании или регистрации компании «с нуля».

Вы можете ознакомиться с минимальной стоимостью регистрации компании здесь (ссылка на страницу стоимости).

В стоимость входит:

  •          услуги регистрации
  •          виртуальный офис/юридический адрес
  •          услуги местного агента
  •          гос. пошлины
  •          выпуск всех необходимых документов (в большинстве случаев апостиллированный пакет документов).
Обычно мы рекомендуем использовать услуги номинального сервиса (директор, акционер). В зависимости от наших предложений, эти услуги могут входить в стоимость регистрации или оплачиваться отдельно. Номинальных сотрудников может предоставить как наша компания, так и сам заказчик.
10. Каковы преимущества и недостатки покупки готовой компании по сравнению с регистрацией новой компании?

При регистрации новой компании, владелец имеет право использовать свое имя, есть возможность структурировать компанию по наиболее выгодным для его бизнеса схемам. Но это занимает некоторое время.

Если предпринимателю компания нужна срочно, то можно использовать готовую компанию с уже открытым на эту компанию счетом.

Возможные недостатки готовой компании со счетом:

- невозможность использования своего названия (его можно поменять, но на это потребуется время и определенные затраты)

- корпоративный счет уже был открыт. Это означает, что кто-то числится бенефициаром и подписантом, что вызовет определенные трудности, так как теперешнему владельцу необходимо будет переоформлять счет на своего человека.

- этот счет был открыт банком под определенный вид деятельности, который может не совпадать с деятельностью Вашей компании, после чего вам придется расширять полномочия по счету, что опять же занимает время и требует дополнительных затрат.

11. Что означает понятие номинального сервиса?

Номинальный директор или акционер — это люди, которые числятся должностными лицами Вашей компании, но не имеют прямого отношения к владельцу компании и не участвуют в управлении компанией. Номинальный сервис необходим, если реальный владелец желает сохранить конфиденциальность и не хочет, чтобы его имя было как-то связано с компанией.

12. Каковы полномочия номинального директора?

Номинальный директор обладает полными полномочиями по отношению к компании, он фигурирует во всех документах компании, но все равно действует по поручению и в интересах реального владельца компании, которые оговариваются в доверенности. Поэтому по сути, номинальный директор не обладает никакими реальными правами на компанию.

13. Каковы полномочия номинального акционера?

Номинальный акционер может быть как физическим так и юридическим лицом и влажеет акциями компании лишь формально. Полномочия номинального акционера компании ограничиваются выполнением указаний реального владельца компании и предварительно оговариваются в специальном документе (Declaration of Trust). Номинальный акционер не обладает никакими правами на компанию, и служит только инструментом конфиденциальности для владельца компании.

14. Насколько владелец компании защищен от злоупотребления полномочиями со стороны номинальных сотрудников?

Управление оффшорной компанией во многих случаях ограничивается управлением счетом. Практически во всех юрисдикциях, номинальный директор не имеет доступа к счету, что обеспечивает безопасность.

Также номинальный директор может быть уволен в любой момент, так как при регистрации компании и его назначении, он подписывает так называемое «отказное» письмо — подписанное заявление о своей отставке без проставленной даты.

Как правило, директор является сотрудником какой-либо юридической компании, деятельность которой регулируется законодательством. Поэтому если директор превышает свои полномочия, это классифицируется как нарушение закона и несет за собой определенные последствия в первую очередь для этой юридической компании.

15. Разрешает ли Украинское законодательство гражданину Украины регистрировать компанию за границей?

Да, согласно Украинскому законодательству, гражданин Украины имеет право регистрировать компанию за границей после получении лицензии Национального Банка Украины на ведение соответствующей деятельности.

Но, несмотря на это, наша компания может предложить определенные легальные схемы и решения, по которым у Вас будет возможность регистрации компании и ведения бизнеса за рубежом, миновав получение лицензии НБУ. 

16. Разрешено ли гражданину Украины выступать директором иностранной компании?

Согласно закону, конкретных запретов не существует, но наша компания не рекомендует этого делать в виду определенных налоговых последствий, которые могут возникнуть, если гражданин Украины будет назначен директором иностранной компании. 

1.Какие основные документы, которые необходимы для открытия счета в иностранном банке?

Каждый иностранный банк на свое усмотрение определяет пакет документов, необходимых для открытия счета, но существует стандартный минимум, который запрашивается всеми банками.

Для открытия счета необходимо предоставить следующее:

  •       корпоративные документы на компанию, при открытии корпоративного счета;
  •       подтверждение личности бенефициара компании и подписанта счета (оригиналы или нотариально заверенные копии паспортов);
  •       описание бизнеса;
    •       подтверждение адреса проживания распорядителя счета, бенефициара (квитанция об оплате коммунальных услуг).
Некоторые банки могут также запрашивать такую информацию как биография распорядителя счета, подтверждение источника происхождения средств компании, подтверждение ведения бизнеса и т.д.
2.Почему банк запрашивает Ваши личные данные для открытия счета?
В первую очередь, банк запрашивает личную информацию с целью обезопасить себя.  На данный момент, согласно законодательству любого государства запрещается финансирование терроризма и способствование отмыванию денег. Банки, которые уличат в открытие счета компании или лицу, связанному с такого рода деятельностью, могут лишиться лицензии. Именно поэтому, банки устанавливают определенную систему проверки подписанта и компании, на которую будет открываться счет.
3.Смогу ли я сохранить конфиденциальность при открытии счета в банке за рубежом?

Абсолютной анонимности не сможет предоставить ни один банк, согласно законам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. 

Существуют определенные схемы и решения, при которых мы сможем обеспечить некоторую анонимность, но даже в этом случае личность подписанта (распорядителя счета) будет известна.
4.Каковы сроки открытия счета в зарубежном банке?

Сроки открытия счета могут варьироваться в зависимости от банка и его требований по открытию счета, которые нужно выполнить. Но, если счет нужен срочно, наша компания сможет обеспечить открытие счета в течение суток, при наличии всех необходимых документов и за дополнительную плату. В этом случае, мы предоставляем реквизиты, и счет сможет работать на «вход» уже на следующий день.

У каждого банка есть свои сроки открытия счета: начиная от пару дней и заканчивая двумя-тремя неделями. С полным списком банков и сроками открытия счетов по ним Вы сможете ознакомиться здесь.
5.Случались ли таки ситуации когда банк отказывался открывать счет? По каким причинам это может произойти?

Банк имеет право отказать любому клиенту в открытии счета без каких-либо объяснений. Поэтому стоить отметить, что окончательное решение по открытию счета принимает банк и мы не вправе давать 100% гарантий.

Есть банки, где существует возможность предварительно согласовать решение банка, что дает определенную уверенность в том, каково будет финальное решение еще до подачи документов и оплаты. В некоторых банках, решение об открытие счета принимается только после рассмотрения всех необходимых документов, и его нельзя согласовать предварительно никаким образом.
6.При отказе банка в открытии счета, возвращаете ли вы деньги?

Для банков с большим списком требований наша компания проводит анализ Вашего бизнеса и всей документации, и уведомляет о возможности успешного исхода. Также для гарантированного положительного результата, наша компания, после анализа вашей ситуации, подает заявки в несколько банков, если в этом существует необходимость. 

В любом случае, наша компания проводит огромную работу, связанную с проведением анализа, подачей заявок, подписанием договоров и пересылкой всей документации, поэтому на момент отказа со стороны банка, стоимость услуг нашей компании не возвращается.
7.Если счет был открыт для ведения одного рода деятельности, а потом компания изменила его, это как-то повлияет на отношения с банком?
Если при смене деятельности или расширении бизнеса, Ваша компания уведомила банк заранее, в установленной форме, в этом случае на отношения с банком это повлиять не должно.
8.Есть ли возможность открыть один счет на несколько управляющих (подписантов)?
При открытии корпоративного счета, количество подписантов может варьироваться по желанию владельца компании. Но полномочия самих подписантов могут быть абсолютно разными, согласно заключенным ими договорам.
9.Возможно ли открытие счета дистанционно?

Открытие счета возможно дистанционно во многих банках, но не во всех. В банках, расположенных в зоне классических оффшорных юрисдикций, визит для открытия счета не нужен.

С полным списком банков, с указанием сроков открытия счета и возможности дистанционного открытия можно ознакомиться здесь.
10. Существует ли возможность управления счетом дистанционно?

В каждом банке существует своя система доступа и управления счетом.

В некоторых банках счетом можно управлять через систему Интернет-банкинга с помощью  технологий DigiPass, которые защищают ваш счет. В других банках, система Интернет-банкинга работает только для просмотра, поэтому платежи осуществляются с помощью телефона, факса. Все будут зависеть от конкретного банка, но доступ к Вашему счета будет предоставлен в любом случае.
CONTENTTAB 3
CONTENTTAB 4