+38 044 337 70 81 
+38 095 907 72 22 

Главная

Danske Bank и проблемы международного бизнеса

Печать

Все владельцы компаний знают, что по сути своей компания без банковского счета для оперативного ведения бизнеса бесполезна. Именно поэтому одной из первых и наиболее важных задач, которые необходимо предпринять для создания работающей компании, является открытие банковского счета в выбранной стране.

Есть такая поговорка, которая более всего подходит к описанию вопроса об открытии счетов в настоящее время: «нельзя хранить все яйца в одной корзине». И кажется, после того, что произошло с одним из крупнейших банков Латвии ABLV Bank, владельцы компаний начинают по-настоящему понимать ее значение.

Как дальнейшее подтверждение возникновения непредвиденных ситуаций в работе ранее стабильных банков можно вспомнить недавние происшествие с отделением Danske Bank, которое бросило тень на репутацию всего банка.

В датской газете Berlingske появилась информация о том, что в ходе независимого журналистского расследования репортеров британской газеты Guardian было выявлено, что в слитых внутренних отчетах Danske Bank содержатся данные с подозрениями на незаконную деятельность эстонского отделения банка, связанную с организованной преступностью, которую вели клиенты банка. Речь идет о членах семьи президента России Владимира Путина и российском шпионском агентстве, которые использовали филиал банка в Эстонии для отмывания денег.

Финансовый регулятор Эстонии сообщил о том, что планирует провести новое расследование деятельности эстонского отделения Danske Bank в вопросе отмывания денег. Можно предположить, что этот банк будет следующим на очереди попадания под санкции, как и ABLV Bank.

Возникает вопрос о целесообразности хранения личных активов и активов компании лишь в одном банке. Специалисты нашей компании считают, что самым правильным для бизнеса будет иметь 2-3 корпоративных счета в разных банках и в разных странах, что несомненно снизит уровень риска утраты денежных средств и возможности распоряжаться ими в случае непредвиденных происшествий с банком, в котором хранятся активы.

В основном, владельцы бизнеса предпочитают иметь одновременно несколько корпоративных счетов по разным причинам. Например, если у вас есть счета с большими остатками. Фонды гарантирования вкладов обычно покрывают каждого вкладчика до ограниченной суммы. В таком случае, будет лучше распределить свои активы между несколькими финансовыми учреждениями в разных странах, чтобы избежать риска превышения страхового лимита.

Или же вы обеспокоены, что ваш банк попадет под санкции. Даже при том, что страхование возместит вам вклад, если банк прекратит свое существование, все же может занять много времени, прежде чем вы реально получите доступ к своим деньгам и сможете оплатить бизнес-контракты. Хранение части денежных средств в другом финансовом учреждении будет означать, что у вас всегда будут иметься средства для оперативного ведения бизнеса.

Также необходимо учитывать цели открытия счета, ведь, к примеру, сберегательные и транзакционные счета имеют разный набор бонусов и процедуру обслуживания. Существует также широкий спектр других вариантов счетов в соответствии с вашими уникальными финансовыми требованиями, которые всегда необходимо учитывать в ведении бизнеса и выборе банка.

Процесс открытия банковского счета для компании является важным шагом, с которым необходимо обращаться с осторожностью. Во избежание сотрудничества с клиентами, которые ведут незаконную деятельность, банки продолжают ужесточать процедуру открытия счетов. Любой банк, открывающий счет для вас или вашей компании, потребует значительный объем информации о бизнесе и компании, прежде чем он сможет открыть счет.

Наши специалисты всегда готовы помочь вам в выборе банка и открытии счета. Изучив деятельность и документы компании, а также информацию о владельце, распорядителе счетом, юристы Brama Group смогут порекомендовать конкретные банки.



 
alert('".$send_code."');"; ?>