Финансовая лицензия в Белизе

Белиз  является одной из самых удобных и несложных юрисдикций для получения финансовой лицензии. Сроки, требования и сама процедура, относительно несложные, по сравнению с другими странами. По этой причине эта оффшорная зона привлекает многие бизнес-компании, которые нуждаются в получении финансовой лицензии и хотят работать легально.

Процесс получения финансовой лицензии:

Первый шаг, это регистрация оффшорной компании в Белизе для получения лицензии. Компания должна быть новой, без какой-либо истории. В зависимости от вида лицензии размер уставного фонда может быть разным, что в свою очередь влияет на стоимость компании и стоимость ежегодного продления.

По вашему запросу, мы предоставим Вам перечень документов, которые необходимо будет подготовить и список вопросов, на которые нужно будет ответить.

Для получения лицензии необходимо будет предоставить информацию о бенефициаре компании и подтвердить ее стандартным перечнем документов.

Эта информация публично недоступна, но остается в файле регулятора - IFSC (International Financial Services Commission) в Белизе.

После обсуждений с клиентом, мы рекомендуем приемлемую структуру владения и управления оффшорной компанией.

После регистрации оффшора и подготовки пакета документов, наши партнеры в Белизе обращаются за получением лицензии.

Налогообложение:

При правильном структурировании компания не подлежит налогообложению на территории Белиза.

Требования для получения лицензии:

Лицензию выдает International Financial Services Commission (IFSC). Для получения лицензии необходимо удовлетворять некоторым требованиям и предоставить нам следующие документы:

a.            заявление на получение лицензии от имени компании (по форме) и документарное подтверждение указанной информации;

b.            биографический аффидевит (по форме) – биографические сведения и ответы на вопросы – от каждого директора, акционера, должностного лица компании лицензиата. Информация должна подтверждаться соответствующими документами.

c.            оплата официального сбора за подачу и рассмотрение заявления  - USD 500. По факту выдачи лицензии необходимо оплатить ежегодный лицензионный сбор, размер которого зависит от типа лицензии и составляет USD 2500 или USD 5000.  Ежегодный лицензионный сбор оплачивается ежегодно на протяжении всего времени использования лицензии.

d.            оплата уставного капитала оффшорной компании. Требования к размеру уставного капитала зависят от типа лицензии и могут составлять от USD 25 000 до USD 100 000. Капитал депонируется на все время существования лицензии на счету в банке в Белизе.

e.            Другие документы, которые могут быть запрошены Комиссией по регулированию рынка финансовых услуг. Могут потребоваться документы, подтверждающие профессиональную пригодность и добросовестность лицензиата или его ответственных лиц.

По сравнению с другими оффшорными и оншорными зонами, которые используются для получения финансовых лицензий, Белиз является одной из наиболее оптимальных юрисдикцией с точки зрения предъявляемых к лицензиату требований.

Структура компании

Обязательное требование – наличие в структуре компании местного белизского директора. Также требуется виртуальный офис.

В свою очередь, мы структурируем компанию таким образом, чтобы клиент был максимально защищен, при этом созданное юр. лицо не вызывало вопросов у IFSC.

Сроки получения лицензии на оказание финансовых услуг

В среднем получение лицензии занимает от 30 до 90 дней с момента подачи необходимых документов в комиссию по регулированию рынка финансовых услуг Белиза.

Каждый случай индивидуален и сроки зависят от бизнеса клиента, структуры компании и предоставленной информации.

Типы лицензий, требования к уставному капиталу и ежегодный лицензионный сбор

1. Лицензия на управление и оказание услуг по защите активов (International asset protection and management License):

- Ежегодный платеж правительству Белиза – USD 2,500;

- Размер уставного капитала – USD 25,000.

2. Лицензия на осуществление денежных переводов (Money transmission services)

- Ежегодный платеж правительству Белиза – USD 2,500;

- Размер уставного капитала – USD 50,000.

3. Лицензия на осуществление расчетно-кассового обслуживания (Payment processing services)

- Ежегодный платеж правительству Белиза – USD 2,500;

- Размер уставного капитала – USD 50,000.

4. Лицензия для Форекс (Trading in foreign exchange (Forex))

- Ежегодный платеж правительству Белиза - USD 5,000;

- Размер уставного капитала – USD 100,000.

5. Торговля финансовыми и сырьевыми деривативами и другими ценными бумагами (Trading in financial and commodity-based derivative instruments and other securities).

В частности, речь идет о торговле фьючерсами, опционы, процентные ставки, инструменты ForEx, акции, долевое участие, паи, контракты на маржевую разницу, др.).

- Ежегодный платеж правительству Белиза - USD 5,000;

- Размер уставного капитала – USD 100,000.

6. Лицензия Money brokering

Упрощенно, это лицензия на осуществление купли-продажи ценных бумаг, финансовых инструментов по поручению и за счет клиента.

- Ежегодный платеж правительству Белиза - USD 2,500;

- Размер уставного капитала – USD 50,000.

7. Лицензия на услуги по кредитованию и предоставлению ссуд (Money lending and pawning)

Ежегодный платеж правительству Белиза - USD 2,500;

Размер уставного капитала – USD 50,000.

8. Лицензия на обмен валют (Money exchange)

Ежегодный платеж правительству Белиза - USD 2,500;

Размер уставного капитала – USD 75,000.

9. Brokerage, consultancy or advisory services in any of the above services

Ежегодный платеж правительству Белиза - USD 2,500;

Размер уставного капитала – USD 25,000.

Важно правильно определить тип лицензии. Это, в свою очередь, повлияет на возможные виды деятельности компании и требования со стороны регулятора, что также отразиться на стоимости,  времени и других важных факторах.

Условия работы после выдачи лицензии

Требования в отношении сдачи финансовой отчетности – отсутствуют.

В зависимости от лицензии, Регулятор возлагает на лицензиата определенные требования, выполнение которых является обязательным.

Документация и дела компании должны вестись таким образом, чтобы регулятор по необходимости мог убедиться в соблюдении требований.

Общие для всех лицензий требования:

»Не оказывать услуги резидентами Белиза;

»Любые изменения в структуре компании согласовывать с IFSC;

»Вести деятельность в любой валюте, кроме белизского доллара.

Также предусмотрены другие требования, характерные для той или иной лицензии.