Оффшорный счет: преимущества, подводные камни, где открыть?

В последнее время, все чаще клиенты спрашивают об оффшорных счетах, как альтернативе европейским и азиатским банкам. Кипр подорвал доверие к себе и подпортил репутацию Европы в целом.

Большим доверием пользуются банки в европейских юрисдикциях, не входящих в ЕС,такие как Лихтенштейн, Андорра, Швейцария. Многие, продолжают обслуживаться на Кипре из расчета, что «снаряд дважды в одну воронку не попадает».

Оффшорнае счета

Азиатские банки (в юрисдикциях Гонконг и Сингапур) изменили политику, сильно усложнив процедуру открытия. Для открытия требуется подготовка исключительно полного пакета документов – описания бизнеса с предоставлением контрактов, банковских выписок и другой информации не только по оффшорной компании, для которой открывается счет, но и по резидентному (местному) бизнесу клиента, который стоит за оффшорной компанией. Личный визит также обязателен. Поэтому, многие вынуждены смотреть в сторону оффшорных счетов.

Преимущества оффшорного счета

• Высокая конфиденциальность.

С некоторыми странами (оффшорами), по прежнему отсутствуют договора об обмене информацией на уровне государственных органов. Напрямую Украина может давать запрос только в страну, с которой она подписала договор об обмене информацией. В противном случае, процесс обмена сильно усложняется. В любом случае подобрать страну, с которой отсутствует обмен информации, на сегодняшний день возможно. Нужно принимать во внимание как страну нахождения оффшорного счета, так и страну регистрации компании

• Меньшая подверженность экономическим рискам.

• Упрощенное открытие счета. Процедура открытия счета и дальнейшая работа с банком, в некоторых случаях несколько проще, чем работа с другими популярными юрисдикциями.

Возможные недостатки оффшорного счета

документы для открытия оффшорного счета и перевода средств• Необходимость предоставления дополнительных документов при осуществлении платежа.

Банки из респектабельных юрисдикций могут запрашивать сопроводительные документы при осуществлении платежей в пользу получателя с оффшорным счетом: инвойс, на основании которого осуществляется платеж; договор; товаро-транспортные накладные, в зависимости от предмета сделки.

• Неудобное операционное время. На оперативность работы вашей компании может повлиять разница в часовых поясах.

• Несколько меньшая надежность. В некоторой степени, оффшорный счет может быть менее надежным для использования его в качестве сберегательного по следующим причинам:
– оффшорные банки менее регулируемы на законодательном уровне, что дает менеджменту банка несколько большую свободу
– требования к доле собственного капитала банка, в оффшорных юрисдикциях, обычно, ниже
Но, как показывает практика, небольшие офшорные банки чувствуют себя куда более уверенней и стабильней крупных системных банков. Первые зарабатывают преимущественно на обслуживании клиентов, не предоставляя кредиты и демонстрируя стабильный рост прибыли, в то время как системные банки более подвержены экономическим факторам и мировым тенденциям.

Где открыть?

Оффшорный счет на Маврикии

Стабильная и надежная банковская система. Маврикий является финансовым центром инвестиций в страны Южной Африки и Индийского океана. Хорошее законодательство, позаимствованное у Великобритании, хорошая репутация, о которой Маврикий заботится, позволяют предоставить клиенту довольно неплохие условия для работы с банком. А для тех кто задумывается переехать, Маврикий предлагает отличную программу получения вида на жительство.

• ABC Banking Corporation
Является частью ABC Banking Group. Основной вид деятельности банка — предоставление лизинговых услуг.
Срок открытия счета — 3-5 дней, визит в банк не требуется. Управление счетом происходит с помощью Интернат банкинга.

Оффшорный счет на Сейшелах

Банки придирчивы и не однозначны в своих требования. Гарантировать открытие счета достаточно сложно. В борьбе с отмыванием денег, Сейшелы вынудили принять довольно жесткие правила по финансовому мониторингу. Если по своим критериям платеж попал под финансовый мониторинг — клиент обязан дать пояснения в течение 72 часов. В противном случае, банк информирует органы финансового мониторинга о подозрительной транзакции и клиент вынужден доказывать свою невиновность.

• Barclay’s
Банк занимает 25 место в списке самых крупных компаний мира и является вторым банком в Англии по размерам активов.
Срок открытия счета — 2-3 недели, визит в банк не требуется.
Минимальный баланс на счете — USD 50 000, должен быть зачислен на счет в течении 4 недель, после открытия счета.

• BMI
Банк обладает лицензией на ведение оффшорного банковского бизнеса на Сейшелах и предоставление банковских услуг корпоративным и частным клиентам по всему миру.
Не требуется личное присутствие при открытие счета.
Требуется минимум документов для открытия счета.
Срок открытия счета — 2 недели, визит в банк не требуется. Входящие трансакции бесплатны.

Оффшорный счет в Сент-Китс и Невис

У Сент-Китс и Невис есть свой закон об оффшорной банковской деятельности. Также существуют закон о конфиденциальности информации. За нарушение положений устава предусмотрены различные санкции вплоть до тюремного заключения.

• Bank of Nevis International
Банк подойдет клиентам, у которых уже имеется зарегистрированная компания на острове Невис, и кто желает вести все свои операции именно в этой юрисдикции.
Все операции осуществляются через Lloyds TSB в Лондоне.
Срок открытия счета — 2-3 дня.

Офшшорный счет в одном из банков стран карибского бассейна

Оффшор Сент-Винсент и Гренадины• Loyal Bank (Сент-Винсент и Гренадины)
Этот банк больше всего подходит для открытия небольших счетов.
Дистанционное открытие счета.
Возможен обмен драгоценных металлов на USD и EUR.
Услуги частного банкира, если сумма средств выше USD 30 000.
Срок открытия счета — 5-10 дней.

• Hermes Bank (Сент Люсия)
Банк обладает международной банковской лицензией класс «А».
Главной особенностью банка является быстрое и качественное обслуживание клиентов. Банк использует современные технологии, что обеспечивает достаточно быстрое открытие и утверждение счета. Также по сравнению с другими оффшорными банками, платежи осуществляются быстрее — в течение операционного дня или на следующий день.
Срок открытия счета — 2-3 дня. Счет открывается дистанционно.

• Euro Pacific Bank (Сент-Винсент и Гренадины)
Предоставляет очень высокое качество обслуживания даже для небольших счетов.
Дистанционное открытие счета в тот же день, при предоставлении необходимых документов в отсканированном виде.
Особое внимание банк уделяет твердой валюте инвесторов.

Оффшорный счет в Танзании

Танзания известна в Африке своей стабильностью, это одна из немногих демократических юрисдикций Африки. Конфиденциальность этой экзотической юрисдикции защищена законодательством и практическим желанием страны развить банковскую индустрию.
Разглашение банковской информации преследуется законом.

• FBME Bank
У банка есть отделение на Кипре и обслуживание клиентов происходит через это отделение. Банк обладает широким спектром инструментов и удобен для использования в международной торговле.
Есть возможность отправлять прямые платежи SWIFT, возможен выпуск анонимных банковских карт.

Ознакомиться с ценами и сроками открытия счета можно здесь.