Открыть счет в иностранном банке

Материалы, представленные ниже не являются исчерпывающим руководством к самостоятельным действиям без юридической консультации

✔ Что нужно, чтобы открыть счет компании в иностранном банке?

Для открытия счета нужно:

  • предоставить документы на компанию, которая производит открытие счета в банке;
  • заполнить и подписать банковские формы;
  • предоставить информацию (и документарное подтверждение) о бизнесе, о бенефициаре/-ах и распорядителе счетом. Объем необходимой информации зависит от банка и страны его расположения.

Минимальные требования банка, которые должен удовлетворить клиент, это:

  • Документарное подтверждение личности бенефициара компании и лица, распоряжающегося счетом, если это разные люди;
  • Документарное подтверждение адреса проживания бенефициара и распорядителя счета;
  • Описание бизнеса, включая информацию о продуктах, партнерах, странах входящих-исходящих платежей, ожидаемом обороте и т.д.

Открытие оффшорных счетов осуществляется только после выполнения вышеизложенных требований.

Большинство банков, в дополнение к вышеизложенному, просят предоставить:

  • Справку из банка на бенефициара компании и подписанта по счету (а иногда и на номинальных сотрудников).

Более «строгие» банки могут еще запросить:

  • Биографию (с указанием трудовой деятельности, образования, состава семьи) бенефициаров, распорядителей счета;
  • Рекомендательные письма от бизнес — партнеров;
  • Подтверждение источника происхождения средств компании, решившей открыть счет в банке
  • Подтверждение ведения бизнеса (веб-сайт, контракты, визитки, др.).
✔ Почему открытие счета в иностранном банке влечет за собой многочисленные расспросы и предоставление информации?

Все больше стран вынуждены «добровольно» принимать законодательство по борьбе с отмыванием «грязных» денег, отмывая свой имидж. Такое законодательство распространяется и на банковскую систему. Становясь заложниками ситуации, банки «спускают» многочисленные требования на клиента.
Ярким примером требований служат Вольфсбергские принципы.

Основная идентификация клиента происходит именно при открытии банковского счета.

✔ Можно ли открыть счет в иностранном банке дистанционно?

Оформить счет в иностранном банке можно без выезда в банк. Такую опцию имеют не все банки. Большинство клиентов предпочитают открывать счет дистанционно. В этом случае понадобится встреча с сотрудником нашей компании или с сотрудником банка (если такой имеется на Украине), которая является обязательной.
Открыть счет в иностранном банке без встречи с сотрудником банка или с сотрудником нашего офиса, невозможно. В некоторых случаях эта процедура осуществляется с выездом нашего сотрудника в ваш город.

При встрече подписывается карточка подписей, на основании которой происходит распоряжение счетом, и заполняются банковские формы. Поэтому, личная встреча крайне важна.

✔Бывают ли «готовые счета» (т.е. готовый офшор со счетом)?

Интернет пестрит подобными предложениями. Теоретически, приобрести готовый офшор со счетом в банке — возможно. На практике, такое приобретение не очень полезно и не безопасно.
Наличие счета у «полочной» компании (уставные документы лежат в офисе на полке) – возможно, но не целесообразно. Чтобы банк открыл счет, нужно: подписать формы, карточки подписей, указать бенефициара, предоставить информацию о бизнесе и т.д.

Когда вы покупаете готовую компанию с уже открытым счетом, вы получаете счет, к которому формально вы не имеете отношения. Более того, пока вы не пройдете процедуру смены распорядителя счетом, доступ к счету будут иметь посторонние лица – заявленные в качестве распорядителей при открытии банковского счета.

Если осуществляемые вами операции по счету не вписываются в рамки заявленного при открытии счета бизнеса, это плохой сигнал для банка. Обычно, банк замораживает платеж, по которому у него есть вопросы, до полного получения информации и документов.

Мы не рекомендуем пользоваться «готовым» счетом. Как минимум, рекомендуем провести необходимые изменения по переоформлению банковского счета на вас.

✔ Какие гарантии открытия счета?

Мы не гарантируем, что банк откроет вам счет. Этого не может гарантировать никто, кроме банка. Если Вас убеждают в обратном – это неправда. Окончательное решение всегда принимает банк.
Но в нашей практике не было ни одного отказа в открытии счета, за исключением случаев, когда клиент предоставлял заведомо не правдивую информацию.

Мы осведомлены о требованиях иностранных банков, которым мы рекомендуем своих клиентов. Мы знаем о негласных правилах и требованиях к клиенту и их бизнесу. Поэтому, мы предлагаем только рабочие решения.

Информация актуальна на Август 2019
Есть вопросы или
хотите сделать заказ?
Свяжитесь с нами по телефону
+38 (044) 290-32-69
или
Заказать консультацию
QR Контакты