Финансовая лицензия в Белизе

Процесс получения финансовой лицензии

Первый шаг, это регистрация оффшорной компании в Белизе для получения лицензии. Компания должна быть новой, без какой-либо истории. В зависимости от вида лицензии размер уставного фонда может быть разным, что в свою очередь влияет на стоимость компании и стоимость ежегодного продления.

По вашему запросу, мы предоставим Вам перечень документов, которые необходимо будет подготовить и список вопросов, на которые нужно будет ответить.

Для получения лицензии необходимо будет предоставить информацию о бенефициаре компании и подтвердить ее стандартным перечнем документов.

Эта информация публично недоступна, но остается в файле регулятора – IFSC (International Financial Services Commission) в Белизе.

После обсуждений с клиентом, мы рекомендуем приемлемую структуру владения и управления оффшорной компанией.

После регистрации оффшора и подготовки пакета документов, наши партнеры в Белизе обращаются за получением лицензии.

Налогообложение

При правильном структурировании компания не подлежит налогообложению на территории Белиза.

Требования для получения лицензии

Лицензию выдает International Financial Services Commission (IFSC). Для получения лицензии необходимо удовлетворять некоторым требованиям и предоставить нам следующие документы:

• заявление на получение лицензии от имени компании (по форме) и документарное подтверждение указанной информации;
• биографический аффидевит (по форме) – биографические сведения и ответы на вопросы – от каждого директора, акционера, должностного лица компании лицензиата. Информация должна подтверждаться соответствующими документами.
• оплата официального сбора за подачу и рассмотрение заявления  – USD 500. По факту выдачи лицензии необходимо оплатить ежегодный лицензионный сбор, размер которого зависит от типа лицензии и составляет USD 2500 или USD 5000.  Ежегодный лицензионный сбор оплачивается ежегодно на протяжении всего времени использования лицензии.
• оплата уставного капитала оффшорной компании. Требования к размеру уставного капитала зависят от типа лицензии и могут составлять от USD 25 000 до USD 100 000. Капитал депонируется на все время существования лицензии на счету в банке в Белизе.
• Другие документы, которые могут быть запрошены Комиссией по регулированию рынка финансовых услуг. Могут потребоваться документы, подтверждающие профессиональную пригодность и добросовестность лицензиата или его ответственных лиц.

По сравнению с другими оффшорными и оншорными зонами, которые используются для получения финансовых лицензий, Белиз является одной из наиболее оптимальных юрисдикцией с точки зрения предъявляемых к лицензиату требований.

Структура компании

Обязательное требование – наличие в структуре компании местного белизского директора. Также требуется виртуальный офис.

В свою очередь, мы структурируем компанию таким образом, чтобы клиент был максимально защищен, при этом созданное юр. лицо не вызывало вопросов у IFSC.

Сроки получения лицензии на оказание финансовых услуг

В среднем получение лицензии занимает от 30 до 90 дней с момента подачи необходимых документов в комиссию по регулированию рынка финансовых услуг Белиза.

Каждый случай индивидуален и сроки зависят от бизнеса клиента, структуры компании и предоставленной информации.

Типы лицензий, требования к уставному капиталу

1. Лицензия на управление и оказание услуг по защите активов (International asset protection and management License):

• Размер уставного капитала – USD 25,000.

2. Лицензия на осуществление денежных переводов (Money transmission services)

• Размер уставного капитала – USD 50,000.

3. Лицензия на осуществление расчетно-кассового обслуживания (Payment processing services)

• Размер уставного капитала – USD 50,000.

4. Лицензия для Форекс (Trading in foreign exchange (Forex))

• Размер уставного капитала – USD 100,000.

5. Торговля финансовыми и сырьевыми деривативами и другими ценными бумагами (Trading in financial and commodity-based derivative instruments and other securities).

В частности, речь идет о торговле фьючерсами, опционы, процентные ставки, инструменты ForEx, акции, долевое участие, паи, контракты на маржевую разницу, др.).

• Размер уставного капитала – USD 100,000.

6. Лицензия Money brokering

Упрощенно, это лицензия на осуществление купли-продажи ценных бумаг, финансовых инструментов по поручению и за счет клиента.

• Размер уставного капитала – USD 50,000.

7. Лицензия на услуги по кредитованию и предоставлению ссуд (Money lending and pawning)

• Размер уставного капитала – USD 50,000.

8.Лицензия на обмен валют (Money exchange)

• Размер уставного капитала – USD 75,000.

9.Brokerage, consultancy or advisory services in any of the above services

• Размер уставного капитала – USD 25,000.

Важно правильно определить тип лицензии. Это, в свою очередь, повлияет на возможные виды деятельности компании и требования со стороны регулятора, что также отразиться на стоимости,  времени и других важных факторах.

Условия работы после выдачи лицензии

Требования в отношении сдачи финансовой отчетности – отсутствуют.

В зависимости от лицензии, Регулятор возлагает на лицензиата определенные требования, выполнение которых является обязательным.

Документация и дела компании должны вестись таким образом, чтобы регулятор по необходимости мог убедиться в соблюдении требований.

Общие для всех лицензий требования:

• Не оказывать услуги резидентами Белиза;
• Любые изменения в структуре компании согласовывать с IFSC;
• Вести деятельность в любой валюте, кроме белизского доллара.
• Также предусмотрены другие требования, характерные для той или иной лицензии.