Банк HSBC: вскрытые проблемы британского банка в США

17 июля 2012 года сенатор Карл Левин, глава подкомитета по расследованиям, зачитал свой доклад на 335 страницах о том, как банк HSBC десятилетиями отдавал предпочтение получению прибыли, не выполняя рекомендации и требования программ по борьбе с отмыванием денег.

Слушанье прошло под заголовком «Подверженность к отмыванию денег, наркотикам и финансированию терроризма: судебная история HSBC банка».

Банк обвинили в пособничестве отмыванию денег мексиканской наркогруппой. Также банк не единожды был замечен Сенатом в подозрительных трансакциях с клиентами и организациями из «опасных» зон мира, таких как Сирия и Иран.

Британский HSBC Holdings Plc на территории США обвинен в обслуживании иранских фирм, которые находятся в списке запрещенных организаций в связи с санкциями против Тегерана, а также в переводе из Саудовской Аравии и Бангладеш средств, направленных на финансирование терроризма. США уверены, что основатель банка поддерживал “Аль-Каиду”. На протяжении десятилетий руководство банка не принимало во внимание рекомендации и предупреждения со стороны федеральных организаций о более выборочном отношении к переводам средств на счета банков в «опасных» зонах. Считается, что HSBC переводил средства в саудовский банк, услугами которого пользовались террористы Усамы бен Ладена. Когда США и другие страны при помощи санкций пытались остановить ядерную гонку Тегерана, банком было осуществлено более 25 тысяч транзакций с Ираном, общий объем которых составил более 20 миллиардов долларов. Кроме того выяснили, что HSBC для некоего японского банка произвел клиринг подозрительных дорожных чеков на 290 миллионов долларов в пользу россиян, якобы занимающихся продажей подержанных машин.

На этой неделе HSBC банк признал свою вину в том, что не смогли следовать принципам программы предотвращения отмыванию денег, но при этом банк не сделал никаких комментариев по поводу получения средств на свои счета от продажи наркотиков. Топ-менеджеры банка согласились, что HSBC в течение многих лет выделял очень мало средств на программу предотвращения отмыванию денег. Не смотря на это, с 2010 года бюджет банка был увеличен в девять раз.

Расследование нарушений банка длилось на протяжении года. Во время слушаний в отставку подал глава по надзору исполнения законодательства Девид Бэгли. Банк будет оштрафован на 1 миллион долларов. Рассматривается вопрос лишения банковской лицензии в Нью Йорке. В связи с громкими обвинениями акции банка упали более чем на 2 пункта.